1.資金調達のお手伝い

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「決算書や経営計画書を銀行にどう説明したらいいんだろう・・・?」

「帳簿は税理士に任せているから分からないよ・・・税理士に聞いて欲しいな・・・」

 

 

銀行から融資を受けようとして断られ、お困りではありませんか?

融資を受けるためには、資金使途の健全性と返済の確実性をアピールすることがとても重要です。

そのためには『経営計画書』を作成し、経営者ご自身の言葉で銀行に経営計画書の内容が実現可能であることをしっかりと説明しなければなりません。


当事務所では、あなたの事業に掛ける想いを経営計画書に落とし込み、
作成するお手伝いをさせていただきます!


そして、あなたが銀行に対して「自分の作った経営計画書であること」、及び「経営計画書の内容について」をご自身の言葉で説明できるよう、サポートいたします!

 

 

 

業績総括表 サンプル

 

進行期の会計実績を前期同月や決算予測などを基に設定した予算データと比較し、

会計実績の進捗を把握するためのレポートです。

 

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2.資金繰りの改善のお手伝い【キャッシュフロー計算書の作成】

 

 

「銀行は他人にお金を貸して、利息を取ってなんぼの世界のはずなのに、
 なんでうちには貸してくれないんだろう・・・?」

 


上記のような疑問はお持ちではないですか?


銀行は、金融庁から発行された【金融マニュアル】に従って、借入先を「安心して貸すことができる」「ちょっと注意しなければならない」「貸出しは慎重に・・・」「破綻しているので貸し出せない」といった具合にランク付けすることを求められています。

この借入人の区分に応じて、貸倒れに備えた費用を計上しなければならず、貸出金から得られる利子(収益)よりも貸倒れのために備えた費用(損失)が大きくなってしまうと、銀行は損をすることになってしまいます。

これがあなたにお金を貸してくれない理由なのです。


銀行から融資を受けられるようにするためには、あなたの会社の資金繰りを改善し、【金融マニュアル】のランク付けをより良いものにする必要があります。


資金繰りの改善のためにはまず、資金の流れを見える化することが大切で、そのためには【キャッシュフロー計算書】の作成が有効です。

【キャッシュフロー計算書】は会社のキャッシュ(現金、現金同等物)の増減を一定の期間で示したもので、会社にどのくらいのお金があるかを把握することができる資料です。

 

当事務所では、お客様の会計データを基に、キャッシュフロー計算書を作成し、資金繰り改善のためのアドバイスをさせていただいております。

 

 銀行からの融資や資金繰りの改善でお悩みの方、

 キャッシュフロー計算書を作成し、余裕ある資金繰りを可能にしてみませんか?



 

 

キャッシュフロー計算書サンプル

 

 

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3.目標(予算)設定と進行管理のお手伝い



「経営改善ってどうやったらいいの・・・?」

 

 

 

 

PDCAサイクル(イラスト).png【PDCAサイクル】という言葉を耳にしたことはありませんか?

PDCAとは Plan(計画)、Do(実行)、Check(計画と実行の振り返り)、Action(修正行動)という一連のサイクルを循環させ、経営改善を図る手法のことです。

 

 

 

当事務所ではPDCAのうち、特に Plan(計画)と Check(計画と実行の振り返り)についてお手伝いするために、【経営計画書】を作成しております。

 

<< Plan(計画) >>

あなたの会社に対する想い・夢を経営計画(予算)という形に落とし込むお手伝いをいたします。


具体的には、過去の決算書を振り返り、費用と収益の関係をチェックし、費用を「変動費(売上に合わせて変動する費用)」と「固定費(売上の増減に関係なく発生する費用)」とに分解します。

次に、収益について、将来の売上高の予想額に応じた費用の見込み額を算出、その結果見積もられる純損益をどのように改善するかを、お客様と共に考えていきます。

 

<< Check(計画と実行の振り返り) >>

あなたの会社が一定期間の会計処理を終了するたびに、その内容の適否をチェックいたします。


月次決算書の作成と予算との比較表を作成し、お客様にお渡しします。

その資料を一緒に見ていただき、会計・税務の専門家としての考えをお客様にお伝えし、予算と実績の誤差の分析や、今後の行動計画の見直しを行っていきます。

 

 

 

損益分岐点分析 サンプル

 

 

 

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業種比較分析 サンプル

 

あなたの会社と同業他社の財務指標を比較したレポートです。

 

 

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